Dank meines stetig wachsenden Depots aus Aktien, ETFs und Anleihen komme ich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für Juni 2019.
Depotübersicht
Auf meinem Weg in die finanzielle Freiheit versuche ich, meine Einkommenssituation kontinuierlich zu verbessern. Zu diesem Zweck verfolge ich eine zweigleisige Anlagestrategie.
Deren Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio nach der 30/30/30/10-Regel. Da ich jedoch kein großer Fan des Cost-Averagings bin, bespare ich meine Indexfonds lieber mittels einer renditeträchtigeren Alternative. Hierbei handelt es sich um das sogenannte Value-Averaging.
Darüber hinaus besteht mein Depot aus einem ausschüttungsstarken Aktien-Portfolio. Dabei liegt mein Fokus ganz klar auf einem langfristig orientierten Buy-and-Hold-Ansatz.
Am 17. Juni 2019 bestand mein Depot aus 17 Aktien, 7 ETFs sowie 4 Anleihen und war insgesamt €113.537,05 wert (Vormonat: €102.258,75).
ETFs
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Um die geplante Wertsteigerung zu erreichen, wurde im Mai jeweils ein Nachkauf des STOXX Europe 600 sowie des MSCI Pacific fällig.
Somit musste ich letzten Monat €1.782,45 an frischem Kapital nachschießen.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Ertragsverwendung |
|---|---|---|---|---|---|
| DAX | Deka | 2000 | 2171.70 | 0.0457 | ausschüttend |
| STOXX Europe 600 | Comstage | 7749.81 | 8309.76 | 0.1748 | ausschüttend |
| STOXX Europe 600 | Lyxor | 4509.50 | 4738.35 | 0.0997 | thesaurierend |
| MSCI North America | Comstage | 7468.19 | 9388.55 | 0.1975 | ausschüttend |
| FTSE North America | Vanguard | 3437.34 | 3797.07 | 0.0799 | ausschüttend |
| MSCI Pacific | Comstage | 4191.79 | 4334.76 | 0.0912 | ausschüttend |
| MSCI Emerging Markets | Deutsche AM | 5777.86 | 14795.91 | 0.3113 | thesaurierend |
| Summe | 35134.49 | 47536.1000 | 1.0000 |
Aktien
In mein Aktien-Portfolio wurden mir letzten Monat jeweils 100 Anteile von Walgreens Boots Alliance und Intel eingebucht, da Put-Optionen bei $49,50 bzw. $45,00 fällig geworden waren.
Beide Unternehmen hatte ich bereits zuvor in meinem Schnappschuss der Woche präsentiert und in meine Watchlist aufgenommen.
Insgesamt wurde mein Depot um Aktien im Wert von €8.384,41 ergänzt.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Dividenden | YoC |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Allianz | 20 | 3754.00 | 4153.09 | 0.0647 | 180.00 | 0.0479 |
| AT&T | 135 | 4050.65 | 3871.20 | 0.0603 | 243.94 | 0.0602 |
| BASF | 19 | 1269.77 | 1128.22 | 0.0176 | 60.80 | 0.0479 |
| BMW | 30 | 2535.00 | 1854.30 | 0.0289 | 105.00 | 0.0414 |
| British American Tobacco | 75 | 2501.13 | 2384.10 | 0.0371 | 170.79 | 0.0683 |
| CVS Health | 35 | 2549.78 | 1683.65 | 0.0262 | 62.10 | 0.0244 |
| Daimler | 30 | 2104.50 | 1409.70 | 0.0220 | 97.50 | 0.0463 |
| Fresenius | 47 | 2518.26 | 2175.04 | 0.0339 | 37.60 | 0.0149 |
| Gilead Sciences | 35 | 2547.40 | 2072.85 | 0.0323 | 78.57 | 0.0308 |
| Intel | 100 | 3991.62 | 4103.21 | 0.0639 | 112.34 | 0.0281 |
| Japan Tobacco | 150 | 4128.67 | 3098.10 | 0.0483 | 182.41 | 0.0442 |
| Münchener Rück | 19 | 3722.10 | 4224.91 | 0.0658 | 175.75 | 0.0472 |
| Novo Nordisk | 75 | 2409.90 | 3407.10 | 0.0531 | 81.73 | 0.0339 |
| Royal Dutch Shell | 560 | 12363.71 | 15868.33 | 0.2472 | 938.14 | 0.0759 |
| SAP | 27 | 2535.30 | 3090.36 | 0.0481 | 40.50 | 0.0160 |
| Southern Company | 100 | 3999.98 | 4943.11 | 0.0770 | 214.98 | 0.0537 |
| Walgreens Boots Alliance | 100 | 4392.78 | 4715.68 | 0.0735 | 156.92 | 0.0357 |
| Summe | 61374.55 | 64182.95 | 1 | 2939.07 | 0.0479 |
Anleihen
Mein Anleihen-Portfolio wurde nach der im April erfolgten Ergänzung um 3 Nachrangdarlehen über die Crowdinvesting-Plattform Ecoligo nicht weiter ausgebaut.
| Emittent | Land | FX | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Zinsen |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KfW | Türkei | TRY | 2933.24 | 1518.00 | 0.8350 | 134.53 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 100 | 0.0550 | 6 |
| ecoligo* | Ghana | EUR | 100 | 100 | 0.0550 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 100 | 0.0550 | 5.5 |
| Summe | 3233.24 | 1818 | 1 | 152.03 |
Und damit bin ich auch schon wieder am Ende meines Juni-Updates angekommen. Mein Depotbericht Juli 2019 erscheint diesmal voraussichtlich am 12. Juli 2019.
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Hallo,
eine informative Webseite und interessante Depot-Berichterstattung. Daumen hoch dafür.
Zwei Fragen:
1. Das ETF Depot bildet ein stabiles Standbei deiner Strategie und bildet den Markt gemäß BIP Gewichtung ab.
Warum schließt du allerdings Small Caps komplett aus?
Eine neutrale Gewichtung würde ca. 14% Small Caps benötigen.
So gesehen wettest du aktuell gegen Small Caps, da sie überhaupt nicht enthalten sind.
2. Üblicherweise ist der Vorteil eines ETF Portfolio die Rendite des gesamten Marktes sicher einzufahren. Man geht davon aus, dass ein aktives Management und Stock Picking keinen langfristigen Ergebnisvorsprung vor dem Marktdurchschnitt erbringt.
Du betreibst aber beides.
Woran glaubst du denn?
Dass aktives Auswählen von Einzelaktien den Markt schlagen kannst? -> Dann müsstest du nur Stock Picking in Einzeltitel betreiben
Dass ein breites, passives Invest in den Markt langfristig die besten Ergebnisse bringt? -> Dann müsstest du ein reines ETF Portfolio wählen.
Viele Grüße
Tobias
Moin Tobi,
schön, dass du auf meinen Blog aufmerksam geworden bist und danke für dein Feedback! Dies weiß ich sehr zu schätzen.
Ich bin über die Jahre zu der festen Überzeugung gelangt, dass die Welt des Investierens nicht schwarz-weiß sein muss! Denn eine gute Anlagestrategie zeichnet sich in meinen Augen nicht nur dadurch aus, dass sie allen anderen in der Theorie überlegen ist. Vielmehr muss diese auch zu einem passen, sodass man sich rundum wohlfühlt und langfristig – in guten wie in schlechten Börsenzeiten – an ihr festhält.
Mit meinem zweigleisigen Investmentansatz aus markbreiten ETFs auf der einen und Einzelaktien auf der anderen Seite habe ich inzwischen die perfekte Anlagestrategie für mein persönliches Wohlbefinden gefunden. Ob ich den Markt damit letztlich outperformen kann, weiß ich natürlich heute noch nicht. Aber mir macht das Investieren derzeit mehr Freude denn je und ich kann dabei nachts ruhig schlafen, das ist für mich die Hauptsache!
Bei den Small Caps habe ich hingegen tatsächlich noch eine offene Flanke, die ich irgendwann schließen möchte. Für den Anfang sind mir 4 ETFs (Europe, North America, Pacific und Emerging Markets) aber erst einmal genug.
– David