Die eigene Anlagestrategie hängt maßgeblich von den persönlichen Bedürfnissen und Vorlieben ab.
Ich selbst fühle mich bekanntermaßen mit einem Mix aus einem global breit diversifizierten ETF-Portfolio und Einzelaktien mit hohem Dividendenwachstum pudelwohl.
Jede Lebenssituation stellt jedoch unterschiedliche Anforderungen an die Vermögensallokation.
Im Rahmen einer neuen Artikelreihe möchte ich mich daher nun einmal einem anderen Anforderungsprofil als meinem eigenen widmen.
Konkret soll es dabei um meine Eltern gehen, deren Einnahmen- und Vermögenssituation sich infolge von Rentenbeginn und Hausverkauf zuletzt stark verändert hat.
Zu diesem Zweck habe ich gemeinsam mit meinem guten Bekannten – dem Einkommensinvestor und Podcaster Anton Gneupel – ein Portfolio für die Bedürfnisse meiner Eltern zu entwickelt und anschließend praktisch umzusetzen.
Auf Anton bin ich zugegangen, da er eine auf Closed-end Funds (CEFs) basierende Einkommensstrategie mit dem Ziel verfolgt, hohe und monatliche Dividenden zu generieren.
Diesen auf Barerträge ausgerichteten Ansatz halte ich im Falle meiner Eltern für sehr interessant.
Inzwischen hat die praktische Umsetzung begonnen.
Im 7. Teil der Artikelreihe geht es dabei um den 5. Kauf fürs 100.000 Euro CEF-Depot:
Den GCP Infrastructure Investments (GCP).
Das 100.000 Euro CEF-Depot –
1. Teil: Die Rahmenbedingungen
Zum Start der Artikelreihe hatten sich Anton und ich zunächst den Rahmenbedingungen gewidmet, die für die Erstellung eines auf meine Eltern angepassten (Einkommens-) Portfolios von Relevanz sind.
Hierbei waren zwei Gegebenheiten von besonderer Bedeutung:
- Meine Eltern sind seit diesem Jahr offiziell Rentner.
- Aus dem Verkauf einer Immobilie stehen 100.000 Euro an Kapital zur Verfügung.
Vor diesem Hintergrund haben Anton und ich im 1. Teil einen ausführlichen Blick darauf geworfen, wie sich die Ist-Situation der Einnahmen, Ausgaben und Vermögensverhältnisse meiner Eltern darstellt.
Nach dieser ersten Bestandsaufnahme versuchten wir zu klären, welche Bedürfnisse das Portfolio künftig erfüllen soll und welche Vorlieben meine Eltern bei der Kapitalanlage mit sich bringen.
Wer sich das Video zum 1. Teil bislang noch nicht angeschaut hat, kann dies jederzeit auf Antons YouTube-Kanal D wie Dividende nachholen:
Das 100.000 Euro CEF-Depot –
2. Teil: Die Titelauswahl
Nachdem wir im 1. Teil der Artikelreihe zunächst die Rahmenbedingungen für das 100.000 Euro CEF-Depot ausführlich besprochen hatten, standen Anton genügend Informationen zur Verfügung, um eine Portfolioidee für die spezifische Situation meiner Eltern entwickeln zu können.
Im 2. Teil zeigte Anton uns sodann zunächst auf, wie er bei der Konzeptionierung seiner Portfolioidee vorgegangen ist und welche Kriterien für ihn bei der Titelauswahl eine Rolle gespielt haben.
Auf Grundlage dessen stellte Anton anschließend vor, für welche 22 Closed-end Funds er sich letztlich konkret entschieden hat.
Zu guter Letzt gingen wir sodann auf die Diversifikation der vorgestellten Portfolioidee sowie die Dividendenrendite von Antons Titelauswahl ein.
Wer sich das Video zum 2. Teil bislang noch nicht angeschaut hat, kann auch dies jederzeit auf Antons YouTube-Kanal D wie Dividende nachholen:
Das 100.000 Euro CEF-Depot –
3. Teil: Die Portfolioauswertung
Im 3. Teil unserer Artikelreihe nahmen wir Antons CEF-Portfolioidee sodann noch genauer unter die Lupe und im Zuge dessen eine ausführliche Portfolioauswertung vor.
Zu diesem Zweck habe ich mich bei Anton genauestens danach erkundigt, welche Vor- und Nachteile seine konkrete CEF-Portfolidee für meine Eltern mit sich bringt und wo deren entsprechende Chancen und Risiken liegen.
Daraufhin haben wir uns darüber ausgetauscht, wie sich ein CEF-Portfolio überhaupt in die Praxis umsetzen lässt.
Dabei sind wir zu dem Ergebnis gekommen, dass sich mit Blick auf die Brokerwahl insbesondere ein Depot beim US-Broker Interactive Brokers (IBKR), einem der weltweit größten Brokerhäuser überhaupt, oder einem der deutschen „Introducing Broker“ von IBKR, anbietet.
Diese bieten einem Zugang zu so gut wie allen weltweit handelbaren Wertpapieren – insbesondere auch zu allen von Anton für meine Eltern vorgeschlagenen CEFs.
Aufgrund unserer eigenen positiven Erfahrungen können dabei sowohl Anton als auch ich den in Düsseldorf beheimateten Online-Broker CapTrader* wärmstens empfehlen.
Denn CapTrader weiß nicht nur mit günstige Handelskonditionen (z.B. CEFs ab $2) zu überzeugen, sondern bietet auch Zugang zu mehr als 1,2 Mio. handelbaren Wertpapieren an 150 Börsen sowie einen praxiserprobten Kundenservice (auch telefonisch).
Wer sich das Video zum 3. Teil bislang noch nicht angeschaut hat, kann dies natürlich ebenfalls jederzeit auf Antons YouTube-Kanal D wie Dividende nachholen:
Das 100.000 Euro CEF-Depot –
5. Kauf: GCP Infrastructure Investments
Nachdem Anton und ich in den ersten drei Teilen der Artikelreihe also das theoretische Fundament für das 100.000 Euro CEF-Depot gelegt hatten, geht es nun an dessen praktische Umsetzung.
Jeden Kauf präsentiere ich Euch in einem separaten Artikel.
Los ging es mit den ersten vier Käufen meiner Eltern am 08.11.2022 und 08.12.2022.
Dabei handelte es sich um
- den BlackRock Utilities Infrastructure & Power Opportunities Trust (BUI),
- den Barings Corporate Investors (MCI),
- den The Mexico Fund (MXF) und
- den Aquila European Renewables (AERI).
Ebenfalls am 08.12.2022 schaffte es sodann der 5. Closed-end Fund ins Depot meiner Eltern:
Der GCP Infrastructure Investments – oder kurz GCP.
Wird geladen …
Dokument neu laden 
In neuem Tab öffnen Laut Zielgewichtung soll der GCP Infrastructure Investments 2% am 100.000 Euro CEF-Depot ausmachen.
Am 08.12.2022 orderten meine Eltern 1.770 Anteile am GCP.
Der Ausführungskurs betrug zum Kaufzeitpunkt £0,9720 je Anteil.
Die Gesamtinvestition belief sich folglich auf £1.720,44 zuzüglich Gebühren (£8).
Meine Eltern dürfen sich dabei über eine anfängliche Dividendenrendite von etwas mehr als 7% freuen.
Das 100.000 Euro CEF-Depot –
5. Kauf: Das Video
Anton und ich haben unser gesamtes Gespräch zum GCP Infrastructure Investments wieder für Euch aufgezeichnet.
Darin erfahrt ihr sehr viel Wissenswertes rund um den GCP wie dessen
- Sektor-Aufteilung,
- Top-Beteiligungen,
- Dividendenhistorie sowie
- historische Premiums und Discounts im Vergleich zum Net Asset Value (NAV).
Unseren knapp 45-minütigen Austausch findet ihr ab sofort auf Antons YouTube-Kanal:
Wer ist Anton Gneupel?
Anton Gneupel gehört trotz seines noch jungen Alters zu einem der führenden Experten für Hochdividendenwerte und ausschüttungsstarke Geldanlagen im deutschsprachigen Raum.
Mit seinem YouTube-Kanal D wie Dividende ist Anton bereits seit Anfang 2019 aktiv.
Mir und vielen anderen wurde er jedoch vor allem als Co-Host von Luis Pazos beim Einkommensinvestoren-Podcast bekannt.
Mit diesem hat er zu Jahresbeginn auch das absolut empfehlenswerte Standardwerk über CEFs Closed-end Funds verstehen und bewerten* veröffentlicht.
Neben seinen medialen Auftritten beschäftigt sich Anton inzwischen auch hauptberuflich mit seiner großen Leidenschaft.
Im Zuge dessen betreut er neben einem kostenpflichtigen Mitgliederbereich* auch diverse vermögende Privatanleger bei deren Kapitalanlage.
Übrigens war Anton in der Vergangenheit auch bereits mehrfach als Gastautor auf junginrente.de aktiv:
- Closed-end Funds – Das perfekte Instrument für Einkommensinvestoren?
- Closed-end Funds – Das sind die Risiken
- Quellensteuer: Wo sie anfällt und wie sie sich vermeiden lässt
Der 9. Teil der Artikelreihe erschien am 18.02.2023 bei mir am Blog.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
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Volle Transparenz: Die von mir gehandelten Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen sind stets mit Risiken behaftet. Auch bin ich kein Finanz- oder Anlageexperte. Sowohl mein Depot als auch meine Finanztransaktionen sind daher weder als Anlageberatung noch als Empfehlung zu verstehen und ich übernehme keinerlei Haftung für Anlageentscheidungen, die auf Grundlage der hier präsentierten Informationen getroffen werden.
Mehr Informationen hierzu findest du auch in meinem Disclaimer.
Hallo, David!
Du hast zusammen mit dem Anton ein wirklich interessantes Projekt gestartet. Ehrlicherweise hatte ich CEFs zuvor nicht auf meiner Liste. Nach eigenen Nachforschungen ist mir allerdings aufgefallen, dass ich einige Titel auf Deiner Liste aufgrund eines fehlenden KIID bei captrader gar nicht handeln kann (z.B. BUI). Andererseits hast Du ebenfalls captrader aka ib als Deinen Broker gewählt. Da frage ich mich doch glatt was ich falsch mache…
Viele Grüße
Mark
Moin Mark,
es ist wirklich interessant, wie vielfältig der Kapitalmarkt ist und welche Möglichkeiten er einem bietet.
Ich selbst bin auch erst nach und nach durch Anton auf die Vielfalt im Bereich der Closed-end Funds aufmerksam geworden.
Tatsächlich hast du aber recht: Die Möglichkeit, CEFs über Interactive Brokers und dessen deutsche Reseller wie CapTrader zu erwerben, ist seit Mitte Januar 2023 stark eingeschränkt.
Hintergrund sind verschärfte EU-Regularien, die zu Jahresbeginn scharf geschaltet worden sind.
Seither muss für jeden Fonds ein sogenanntes Key Information Document – oder kurz KID – vorliegen.
Ist dies nicht der Fall, kann man den entsprechenden Fonds – egal ob ETF oder CEF – als EU-Bürger mit einem Depot in der EU schlichtweg nicht mehr erwerben.
Allerdings hat sich die Situation an der CEF-Front inzwischen schon wieder etwas gebessert.
Waren vor 2-3 Wochen noch so gut wie keine CEFs mehr käuflich erwerbbar, hat Interactive Brokers inzwischen wieder viele Fonds zugelassen, da deren Anbieter nun wohl doch ein KID oder etwas ähnliches bereitstellen.
Leider waren gerade einige beliebte US-CEFs wie die von BlackRock bislang aber nicht darunter.
Möchte man diese augenblicklich unbedingt erwerben, bleibt einem nichts anderes übrig, als zu einem Broker außerhalb der EU zu wechseln, der nicht den strengen EU-Regularien unterliegt.
Ein Beispiel, bei dem dies angeblich klappen soll, ist der Schweizer Anbieter Swissquote.
Mit diesem habe ich aber noch keine eigenen Erfahrungen sammeln können.
Wir verfallen aber nicht in Panik, sondern warten erst einmal ab, was sich in den kommenden Wochen noch so alles aufseiten von IB bzw. CapTrader tut und treffen dann eine informierte Entscheidung über das weitere Vorgehen in Sachen 100.000 Euro CEF-Depot.
Besten Gruß
David
Hallo David,
ich danke Dir für Deine ausführliche Antwort. Hinsichtlich der CEFs kann ich Dir vollumfänglich zustimmen: Auch mir bieten die CEFs eine sehr willkommene Möglichkeit der Diversifikation der ausschüttungsstarken Abteilung meines Depots.
Mich überrascht es ehrlich gesagt schon sehr, dass gerade IB die Umsetzung der Mifid II Regelung so sehr vorantreibt. Seltsamerweise sind ein Großteil, zumindest der US und UK Titel, problemlos über meinen inländischen Broker mit Apothekenpreisgarantie handelbar. Ich hoffe doch sehr, dass sich die Situation bei IB wieder entspannt und man zu vernünftigen Preisen diese WP beziehen kann.
Wünsche Dir einen schönen Tag! Mark