Dank meines stetig wachsenden Depots aus Aktien, ETFs und festverzinslichen Geldanlagen komme ich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für August 2019.
Depotübersicht
Auf meinem Weg in die finanzielle Freiheit versuche ich, meine Einkommenssituation kontinuierlich zu verbessern. Zu diesem Zweck verfolge ich eine zweigleisige Anlagestrategie.
Deren Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio nach der 30/30/30/10-Regel.
Da ich jedoch kein großer Fan des Cost-Averagings bin, bespare ich meine Indexfonds mittels einer renditeträchtigeren Alternative. Hierbei handelt es sich um das sogenannte Value-Averaging.
Darüber hinaus besteht mein Depot aus einem ausschüttungsstarken Aktien-Portfolio. Dabei liegt mein Fokus ganz klar auf einem langfristig orientierten Buy-and-Hold-Ansatz.
Am 9. August 2019 war mein Depot insgesamt €107.126,32 wert (Vormonat: €107.293,37) und bestand aus:
- 8 ETFs
- 17 Aktien
- 8 Anleihen
ETFs
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Um die geplante Wertsteigerung zu erreichen, wurde nach dem Kurssturz Anfang August ein Nachkauf des FTSE North America fällig.
Außerdem wäre eigentlich auch der STOXX Europe 600 wieder an der Reihe gewesen. Wie ich jedoch feststellen musste, hat die ING* meinen aktuellen Lyxor-ETF heimlich, still und leise aus ihrer 0-Euro-Aktion entfernt.
Daher nutzte ich die Gunst der Stunde, ließ meinem Kommentar zum Depotbericht Juni 2019 Taten folgen und eröffnete eine neue ETF-Position beim MSCI Europe Small Caps, um so meine bislang noch offene Flanke bei den Nebenwerten zu schließen. Vielen Dank nochmal an meinen Leser Tobi für seinen damaligen Hinweis!
Insgesamt habe ich letzten Monat somit €1.537,30 an frischem Kapital in mein ETF-Portfolio nachgeschossen.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Ertragsverwendung |
|---|---|---|---|---|---|
| DAX | Deka | 2000 | 2124.50 | 0.0435 | ausschüttend |
| STOXX Europe 600 | Comstage | 7749.81 | 8235.39 | 0.1687 | ausschüttend |
| STOXX Europe 600 | Lyxor | 4509.50 | 4705.57 | 0.0964 | thesaurierend |
| MSCI Europe Small Cap | Xtrackers | 905.30 | 904.54 | 0.018527030038473894 | thesaurierend |
| MSCI North America | Comstage | 7468.19 | 9531.20 | 0.1952 | ausschüttend |
| FTSE North America | Vanguard | 4069.34 | 4493.12 | 0.0920 | ausschüttend |
| MSCI Pacific | Comstage | 4191.79 | 4320.52 | 0.0885 | ausschüttend |
| MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 14507.88 | 0.2972 | thesaurierend |
| Summe | 36671.79 | 48822.7200 | 1 |
Aktien
Nach einer für meine Verhältnisse bereits ungewöhnlich aktiven ersten Jahreshälfte, habe ich die Kursschwäche zum Monatsbeginn genutzt und auch mein Aktien-Portfolio weiter ausgebaut.
Im Augenblick hat es mir dabei vor allem die Tabakindustrie angetan, wie bereits mein letzter Aktien-Roundup zeigte.
Daher habe ich am 31. Juli zunächst eine Einstiegsposition (€1.250) beim US-amerikanischen Tabakriesen Altria eröffnet.
Der Kauf von 29 Anteilen sollte mein passives Einkommen um €85 im Jahr erhöhen.
Die Gründe für meine Kaufentscheidung habe ich ausführlich in meiner kürzlich erschienenen Aktienanalyse dargelegt.
Doch damit nicht genug. Am 5. August konnte ich auch beim britischen Tabakkonzern Imperial Brands nicht länger widerstehen und habe dort eine weitere Einstiegsposition initiiert.
Meine 55 Anteile werden mein passives Einkommen voraussichtlich um weitere €115 erhöhen.
Beide Käufe wickelte ich übrigens über meinen neuen mobilen Online-Broker Trade Republic* ab. Das Geniale daran: Für jeden Kauf wird nur ein Pauschalpreis von €1,00 fällig und das unabhängig vom Ordervolumen.
Auf diese Weise ließe sich bereits für gerade einmal €5,00 Fremdkostenpauschale ein €1.000-Tabak-ETF aus den 5 größten Tabakunternehmen der Welt zusammenstellen, welche im Augenblick zu den heißesten Kaufkandidaten für dividendenhungrige Langzeitinvestoren wie mich gehören.
Neben den Tabakwerten stehen derzeit aber noch diverse andere Titel ganz weit oben auf meiner Watchlist.
Insbesondere Walgreens Boots Alliance und AbbVie haben es mir weiterhin angetan.
Schon bald könnte also noch mehr Bewegung in mein Depot kommen.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Dividenden | YoC |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Allianz | 20 | 3754.00 | 4033.39 | 0.0721 | 180.00 | 0.0479 |
| Altria | 29 | 1247.13 | 1195.83 | 0.0214 | 82.92 | 0.0664886579586731 |
| AT&T | 135 | 4050.65 | 4133.99 | 0.0739 | 243.49 | 0.0601 |
| BASF | 19 | 1269.77 | 1103.52 | 0.0197 | 60.80 | 0.0479 |
| BMW | 30 | 2535.00 | 1867.20 | 0.0334 | 105.00 | 0.0414 |
| British American Tobacco | 75 | 2501.13 | 2477.10 | 0.0443 | 168.21 | 0.0673 |
| CVS Health | 35 | 2549.78 | 1843.95 | 0.0329 | 62.25 | 0.0244 |
| Daimler | 30 | 2104.50 | 1304.70 | 0.0233 | 97.50 | 0.0463 |
| Fresenius | 47 | 2518.26 | 2006.31 | 0.0358 | 37.60 | 0.0149 |
| Gilead Sciences | 35 | 2547.40 | 1985.70 | 0.0355 | 78.32 | 0.0307 |
| Imperial Brands | 55 | 1248.40 | 1270.05 | 0.0227 | 115.36 | 0.0924 |
| Japan Tobacco | 150 | 4128.67 | 2882.10 | 0.0515 | 187.39 | 0.0454 |
| Münchener Rück | 19 | 3722.10 | 4073.29 | 0.0728 | 175.75 | 0.0472 |
| Novo Nordisk | 75 | 2409.90 | 3367.35 | 0.0602 | 81.75 | 0.0339 |
| Royal Dutch Shell | 560 | 12363.71 | 14393.62 | 0.2572 | 935.44 | 0.0757 |
| SAP | 27 | 2535.30 | 2927.82 | 0.0523 | 40.50 | 0.0160 |
| Southern Company | 100 | 3999.98 | 5107.70 | 0.0913 | 218.76 | 0.0547 |
| Summe | 55485.6800 | 55973.62 | 1 | 2871.04 | 0.0517 |
Anleihen
Auch mein Anleihen-Portfolio hat letzten Monat erstmals seit April wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei erneut die Crowdfunding-Plattform ecoligo.investments*, auf der man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien- und Energieeffizienz-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren kann.
Hier ist mein ausführlicher Erfahrungsbericht über diese neue Crowdinvesting-Plattform aus Deutschland:
Letzten Monat habe ich mich an der Finanzierung von 4 Projekten in Kenia und Costa Rica beteiligt. Diese sollen künftig zur Verbesserung der Energieeffizienz im Tourismussektor beider Länder beitragen.
| Emittent | Land | FX | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht | Zinsen |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KfW | Türkei | TRY | 2933.24 | 1630 | 0.6996 | 134.53 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 6 |
| ecoligo* | Ghana | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 6 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 100 | 0.0429 | 5.75 |
| Summe | 3633.24 | 2330 | 1.0000 | 175.28 |
Und damit bin ich auch schon wieder am Ende meines August-Updates angekommen. Mein Depotbericht September 2019 erscheint diesmal voraussichtlich am 13. September 2019.
Wie hat sich dein Depot zuletzt entwickelt? Schreib mir einen kurzen Kommentar oder kontaktiere mich auf Facebook oder Twitter!
Willst du künftig keinen meiner Depotberichte mehr verpassen? Dann sichere dir jetzt meinen kostenlosen Newsletter! Hiermit erfährst du stets als erster, sobald es etwas Neues von mir gibt.