Mein stetig wachsendes Depot bringt mich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Auf meinem Weg zur Frührente setze ich auf regelmäßige Investitionen.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für den März 2021.
Depotübersicht im März 2021
Auf meinem Weg zur Frührente versuche ich, mein Kapitaleinkommen kontinuierlich zu erhöhen.
Zu diesem Zweck verfolge ich eine dreigleisige Anlagestrategie:
- Den Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio.
- Dieses wird durch ein ausschüttungsstarkes Aktien-Portfolio ergänzt.
- Darüber hinaus beteilige ich mich an nachhaltigen Projekten in den Entwicklungs- und Schwellenländern.
Am 7. April 2021 war mein Depot insgesamt €208.336,99 wert (Vormonat: €197.885,08) und bestand aus:
- 43 Aktien (davon 10 Sparpläne)
- 10 ETFs
- 38 Darlehen
Aktien-Depot im März 2021
Für 2021 habe ich mir vorgenommen, einen Teil des mir frei zur Verfügung stehenden Kapitals regelmäßig in Einzelaktien zu investieren.
Konkret möchte ich jeden Monat mehrere Positionen in Höhe von insgesamt €1.000 auf- bzw. ausbauen.
Dabei soll mich meine monatlich aktualisierte Watchlist unterstützen, den Kreis der jeweils in Frage kommenden Aktien einzugrenzen und geeignete Kaufkandidaten zu identifizieren.
Neukäufe
American Tower
Bei meinem ersten Neukauf im März handelt es sich um den US-amerikanischen Eigentümer und Betreiber von Mobilfunkmasten American Tower.
Am 5. März 2021 habe ich 3 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €503,63 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €167,87 je Aktie.
Mehr Hintergrundinformationen zu diesem Aktienkauf findest du in meinem Kaufbericht vom 11. März 2021.
Der Kauf von 3 American Tower-Aktien erhöht mein Einkommen voraussichtlich um zunächst etwa €13 im Jahr.
Encavis
Bei meinem zweiten Neukauf im März handelt es sich um den deutschen Produzenten von Strom aus Erneuerbaren Energien Encavis.
Am 25. März 2021 habe ich 33 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €499,96 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €15,15 je Aktie.
Mehr Hintergrundinformationen zu diesem Aktienkauf findest du in meinem Kaufbericht vom 31. März 2021.
Der Kauf von 33 Encavis-Aktien erhöht mein Einkommen voraussichtlich um zunächst etwa €9 im Jahr.
Zukäufe
Seit meinem Depot-Update im Februar 2021 haben meinerseits keine Zukäufe mehr stattgefunden.
Sparpläne
Neben meinen Einmalkäufen investiere ich seit Anfang Oktober 2020 auch zwei Mal im Monat einen Betrag von €100 im Rahmen mehrerer Aktien-Sparpläne.
Hierbei handelt es sich ausschließlich um Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen meine Familie und ich selbst gerne regelmäßig nutzen.
Aktuell bespare ich im Zuge dessen die folgenden 10 Aktien:
- Alphabet
- Amazon
- Apple
- McDonald’s
- Microsoft
- Netflix
- PayPal
- Walt Disney
Verkäufe
Deutsche Telekom
Bei meinem einzigen Verkauf handelt es sich um das deutsche Telekommunikationsunternehmen Deutsche Telekom.
Am 18. Januar 2021 habe ich hieran 100 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von insgesamt €1.496,00 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €14,96 je Aktie.
Anschließend verkaufte ich zunächst eine Call-Option mit einem Strike Price von €15.
Diese wurde bis zum Auslaufen am 19. Februar 2021 nicht ausgeübt.
Daher verkaufte ich umgehend eine weitere Call-Option mit einem Ausübungspreis von abermals €15.
Diese wurde nun zum Laufzeitende am 19. März 2021 fällig, sodass mir meine 100 Anteile wieder ausgebucht worden sind.
Innerhalb von zwei Monaten habe ich somit nicht nur einen kleinen Veräußerungsgewinn von €4,00, sondern auch Optionsprämien von insgesamt €62 realisieren können.
Bei Anschaffungskosten von €1.496,00 ergibt sich somit ein Gesamtgewinn von €66,00 bzw. +4,4% (+26,5% p.a.).
Sollte sich der Aktienkurs wieder in die Nähe der €15-Marke bewegen, kann ich mir gut vorstellen, das gleiche Optionsgeschäft noch einmal zu wiederholen.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| 3M | 10 | 1246.00 | 1635 | 0.0186 |
| Allianz | 28 | 4988.83 | 6164.6 | 0.0702 |
| Altria | 65 | 2506.92 | 2794 | 0.0318 |
| American Tower | 3 | 503.62 | 611.82 | 0.0070 |
| Amgen | 4 | 789.16 | 833.8 | 0.0095 |
| AT&T | 100 | 2533.71 | 2524.42 | 0.0287 |
| BlackRock | 2 | 624.10 | 1313 | 0.0149 |
| British American Tobacco | 77 | 2506.80 | 2501.5 | 0.0285 |
| Brookfield Renewable Corporation | 25 | 0 | 978.17 | 0.0111 |
| Brookfield Renewable Partners | 106 | 2480.55 | 3780.92 | 0.0430 |
| Church & Dwight | 14 | 966.04 | 1037.24 | 0.0118 |
| Coca-Cola | 100 | 4255.12 | 3997.98 | 0.0455 |
| Encavis | 33 | 499.96 | 544.82 | 0.0062 |
| Fiverr | 1 | 199.9 | 184.35 | 0.0021 |
| Fresenius | 105 | 4379.42 | 4041.5 | 0.0460 |
| Japan Tobacco | 111 | 2500.17 | 1808.30 | 0.0206 |
| LVMH | 2 | 626.07 | 1153 | 0.0131 |
| McDonalds | 5 | 625 | 975.5 | 0.0111 |
| Münchener Rück | 13 | 2460.88 | 3473.9 | 0.0395 |
| Novo Nordisk | 100 | 6067.66 | 5679.32 | 0.0647 |
| PayPal | 8 | 624.52 | 1718.6 | 0.0196 |
| Philip Morris | 30 | 1874.70 | 2236.4 | 0.0255 |
| Procter & Gamble | 5 | 555 | 573.4 | 0.0065 |
| Royal Dutch Shell B | 70 | 996.56 | 1113.4 | 0.0127 |
| Royal Dutch Shell B ADR | 300 | 11026.72 | 8946.88 | 0.1018 |
| SAP | 16 | 1875 | 1748.44 | 0.0199 |
| Southern Company | 200 | 8916.57 | 10627 | 0.1210 |
| Square | 8 | 809.19 | 1660.2 | 0.0189 |
| Store Capital | 100 | 1935.83 | 2866.32 | 0.0326 |
| Unilever | 11 | 499.85 | 526.78 | 0.0060 |
| Union Pacific | 5 | 624.60 | 928.75 | 0.0106 |
| Verizon | 100 | 5065.66 | 4946.32 | 0.0563 |
| Visa | 10 | 1458.20 | 1845.6 | 0.0210 |
| W.P. Carey | 35 | 1847.59 | 2074.52 | 0.0236 |
| Summe | 78869.9000 | 87845.7500 | 1.0000 |
ETF-Depot im März 2021
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Zuletzt haben erneut bereits Kurszuwächse für die gesamte erforderliche Wertsteigerung gesorgt.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| STOXX Europe 600 | iShares | 20151.52 | 23891.75 | 0.2068 |
| FTSE North America | Vanguard | 12879.08 | 19958.51 | 0.1727 |
| MSCI North America | iShares | 3074.05 | 4535.70 | 0.0393 |
| MSCI Pacific | Comstage | 7469.41 | 8913.51 | 0.0771 |
| MSCI World Small Cap | iShares | 12599.92 | 17034.56 | 0.1474 |
| MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 18878.22 | 0.1634 |
| MSCI Emerging Markets | iShares | 1650.34 | 2607.20 | 0.0226 |
| MSCI Emerging Markets Small Cap | iShares | 3965.45 | 5657.40 | 0.0490 |
| MSCI Emerging Markets IMI | iShares | 2602.40 | 2831.01 | 0.0245 |
| Developed Markets Property Yield | iShares | 9500.09 | 11244.01 | 0.0973 |
| Summe | 79670.1200 | 115551.8700 | 1.0000 |
Nachhaltigkeits-Depot im März 2021
Dafür hat mein Nachhaltigkeits-Portfolio letzten Monat wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei abermals die Crowdfunding-Plattform ecoligo.investments*.
Auf dieser kann man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren.
Mehr Hintergrundinformationen über ecoligo habe ich für Euch auf einer ausführlichen Übersichtsseite zusammengefasst:
Letzten Monat habe ich mich dort an der Finanzierung von einem weiteren Projekt in Ghana beteiligt.
Bei diesem handelt es sich zwar abermals um eine Solaranlage.
Allerdings ist der Endkunde diesmal kein KMU, sondern eine der größten Kirchengemeinden Ghanas.
Das gab's wohl auch noch nicht: Meine favorisierte #Crowdfunding-Plattform ecoligo bietet aktuell eine 500 kWp…
Gepostet von Jung in Rente am Dienstag, 23. März 2021
Aktuell stehen für interessierte Anleger auf ecoligo.investments* insgesamt 2 Solaranlagen zur Finanzierung bereit.
Über diese in Ghana und Kenia befindlichen Projekte habe ich hier erst kürzlich ausführlich berichtet:
Ghana
Kenia
| Emittent | Wert | Zinsen | Land |
|---|---|---|---|
| ecoligo* | 91.15 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 92.85 | 6 | Ghana |
| ecoligo* | 91.06 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 89.73 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 89.92 | 6 | Costa Rica |
| ecoligo* | 85.68 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 89.83 | 5.75 | Costa Rica |
| ecoligo* | 81.91 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 94.88 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 87.92 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 92.43 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 4.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Ghana |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Thailand |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 7 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Ghana |
| Summe | 3687.36 | 217.25 |
Nächstes Update meines Depots
Das war’s auch schon wieder für dieses Mal.
Mein Depotbericht April 2021 erscheint diesmal Anfang Mai 2021.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
Meine bisherige Depotentwicklung
Hier findest du meine bisherigen Depotberichte:
Meine Depot-Anbieter
Hier findest du meine aktuellen Broker:
Aktien: Trade Republic*
ETFs: Scalable Capital*
Optionen: CapTrader*
Altbestand: ING*
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