Mein stetig wachsendes Depot bringt mich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Auf meinem Weg zur Frührente setze ich auf regelmäßige Investitionen.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für den April 2021.
Depotübersicht im April 2021
Auf meinem Weg zur Frührente versuche ich, mein Kapitaleinkommen kontinuierlich zu erhöhen.
Zu diesem Zweck verfolge ich eine dreigleisige Anlagestrategie:
- Den Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio.
- Dieses wird durch ein ausschüttungsstarkes Aktien-Portfolio ergänzt.
- Darüber hinaus beteilige ich mich an nachhaltigen Projekten in den Entwicklungs- und Schwellenländern.
Am 18. Mai 2021 war mein Depot insgesamt €208.235,21 wert (Vormonat: €208.336,99) und bestand aus:
- 42 Aktien (davon 10 Sparpläne)
- 10 ETFs
- 42 Darlehen
Die eigenen Finanzen im Griff: Was eine gute Finanzsoftware leisten kann
Eine Frage, die mich immer wieder erreicht, ist die nach einer guten Finanzsoftware. Deshalb habe ich nun den deutschen Marktführer zu mir am Blog eingeladen. Hier geht es zur Produktvorstellung.
Aktien-Depot im April 2021
Für 2021 habe ich mir vorgenommen, einen Teil des mir frei zur Verfügung stehenden Kapitals regelmäßig in Einzelaktien zu investieren.
Konkret möchte ich jeden Monat mehrere Positionen in Höhe von insgesamt €1.000 auf- bzw. ausbauen.
Dabei soll mich meine monatlich aktualisierte Watchlist unterstützen, den Kreis der jeweils in Frage kommenden Aktien einzugrenzen und geeignete Kaufkandidaten zu identifizieren.
Neukäufe
Seit meinem Depot-Update im März 2021 haben meinerseits keine Neukäufe mehr stattgefunden.
Zukäufe
Amgen
Bei meinem ersten Zukauf handelt es sich um den US-amerikanischen Biotechnologiekonzern Amgen.
Am 27. April 2021 habe ich hieran einen weiteren Anteil erworben.
Bei Anschaffungskosten von €210,55 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis je Aktie in gleicher Höhe.
Mehr Hintergrundinformationen zu meinem zweiten Aktiennachkauf in 2021 findest du in meinem Kaufbericht vom 13. Mai 2021.
Der Kauf von einer Amgen-Aktie erhöht mein Einkommen voraussichtlich um zunächst etwa €6 im Jahr.
Eine weitere Aufstockung würde ich ab einem Aktienkurs von €199,29 in Erwägung ziehen.
Denn bei diesem Kursniveau würde der Kauf eines weiteren Anteils zu einem durchschnittlichen Einstiegskurs von exakt €200 führen.
Church & Dwight
Bei meinem zweiten Zukauf handelt es sich um den US-amerikanischen Haushaltswarenhersteller Church & Dwight.
Am 27. April 2021 habe ich an diesem weitere 4 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €283,72 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €70,93 je Aktie.
Mehr Hintergrundinformationen zu meinem zweiten Aktiennachkauf in 2021 findest du in meinem Kaufbericht vom 28. April 2021.
Der Kauf von 4 Church & Dwight-Aktien erhöht mein Einkommen voraussichtlich um etwa €3 im Jahr.
Eine weitere Aufstockung würde ich ab einem Aktienkurs von €62,44 in Erwägung ziehen.
Denn bei diesem Kursniveau könnte ich 12 weitere Anteile erwerben und meinen durchschnittlichen Einstiegskurs damit auf €66,66 reduzieren.
Procter & Gamble
Bei meinem dritten Zukauf handelt es sich um den US-amerikanischen Konsumgüterkonzern Procter & Gamble.
Am 27. April 2021 habe ich an diesem weitere 4 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von €435,00 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €108,75 je Aktie.
Mehr Hintergrundinformationen zu meinem ersten Aktiennachkauf in 2021 findest du in meinem Kaufbericht vom 21. Mai 2021.
Der Kauf von 4 Procter & Gamble-Aktien erhöht mein Einkommen voraussichtlich um etwa €11 im Jahr.
Eine weitere Aufstockung würde ich ab einem Aktienkurs von €102,80 in Erwägung ziehen.
Denn bei diesem Kursniveau könnte ich 5 weitere Anteile erwerben und damit meinen durchschnittlichen Einstiegskurs auf €107,50 reduzieren.
Sparpläne
Neben meinen Einmalkäufen investiere ich seit Anfang Oktober 2020 auch zwei Mal im Monat einen Betrag von €100 im Rahmen mehrerer Aktien-Sparpläne.
Hierbei handelt es sich ausschließlich um Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen meine Familie und ich selbst gerne regelmäßig nutzen.
Aktuell bespare ich im Zuge dessen die folgenden 10 Aktien:
- Alphabet
- Amazon
- Apple
- McDonald’s
- Microsoft
- Netflix
- PayPal
- Walt Disney
Verkäufe
AT&T
Bei meinem einzigen Verkauf handelt es sich um das US-amerikanische Telekommunikationsunternehmen AT&T.
Am 18. September 2020 habe ich hieran 100 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von insgesamt €2.533,71 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €25,34 je Aktie.
Anschließend verkaufte ich diverse Call-Optionen mit einem Strike Price von $30.
Die letzte Call-Option wurde nun zum Laufzeitende am 16. April 2021 fällig, sodass mir meine 100 Anteile wieder ausgebucht worden sind.
Der Verkauf meiner 100 AT&T-Anteile brachte mir €2.517,58 ein.
Nach sieben Monaten habe ich somit
- einen kleinen Veräußerungsverlust von €16,13,
- Optionsprämien von insgesamt €155,00 sowie
- Dividenden von insgesamt €87,79
realisiert.
Bei Anschaffungskosten von €2.533,71 ergibt sich somit ein Gesamtgewinn von €226,66 bzw. +8,9% (+15,3% p.a.).
Nachdem sich der Aktienkurs weiter in die Nähe der $30-Marke bewegte, versuche ich momentan, das gleiche Optionsgeschäft noch einmal zu wiederholen.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| 3M | 10 | 1246.00 | 1686.00 | 0.0193 |
| Allianz | 28 | 4988.83 | 6093.20 | 0.0697 |
| Altria | 65 | 2512.02 | 2682.21 | 0.0307 |
| American Tower | 3 | 503.62 | 606.16 | 0.0069 |
| Amgen | 5 | 999.71 | 1036.75 | 0.0119 |
| AT&T | 100 | 2517.58 | 2455.77 | 0.0281 |
| BlackRock | 2 | 624.10 | 1405.40 | 0.0161 |
| British American Tobacco | 77 | 2506.80 | 2536.15 | 0.0290 |
| Brookfield Renewable Corporation | 25 | 0 | 816.86 | 0.0093 |
| Brookfield Renewable Partners | 106 | 2480.55 | 3205.64 | 0.0367 |
| Church & Dwight | 18 | 1249.76 | 1305.08 | 0.0149 |
| Coca-Cola | 100 | 4255.12 | 4480.36 | 0.0513 |
| Encavis | 33 | 499.96 | 526.01 | 0.0060 |
| Fiverr | 3 | 496.5 | 413.60 | 0.0047 |
| Fresenius | 105 | 4379.42 | 4711.40 | 0.0539 |
| Japan Tobacco | 111 | 2500.17 | 1804.97 | 0.0207 |
| LVMH | 2 | 626.07 | 1257.00 | 0.0144 |
| McDonalds | 5 | 625 | 950.00 | 0.0109 |
| Münchener Rück | 13 | 2460.88 | 3145.00 | 0.0360 |
| Novo Nordisk | 100 | 6067.66 | 6537.36 | 0.0748 |
| PayPal | 8 | 624.52 | 1617.00 | 0.0185 |
| Philip Morris | 30 | 1878.61 | 2410.36 | 0.0276 |
| Procter & Gamble | 9 | 990 | 1016.00 | 0.0116 |
| Royal Dutch Shell B | 70 | 996.56 | 1121.80 | 0.0128 |
| Royal Dutch Shell B ADR | 200 | 7351.15 | 6364.80 | 0.0728 |
| SAP | 16 | 1875 | 1805.08 | 0.0207 |
| Southern Company | 200 | 8916.57 | 10442.97 | 0.1195 |
| Square | 9 | 989.87 | 1510.10 | 0.0173 |
| Store Capital | 120 | 2489.32 | 3268.36 | 0.0374 |
| Unilever | 11 | 499.85 | 549.77 | 0.0063 |
| Union Pacific | 5 | 624.60 | 922.25 | 0.0106 |
| Verizon | 100 | 5065.66 | 4748.36 | 0.0543 |
| Visa | 10 | 1461.3 | 1864.56 | 0.0213 |
| W.P. Carey | 35 | 1847.59 | 2106.06 | 0.0241 |
| Summe | 77150.35 | 87402.3900 | 1.0000 |
ETF-Depot im April 2021
Meine Anlagestrategie sieht vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Zuletzt haben erneut bereits Kurszuwächse für die gesamte erforderliche Wertsteigerung gesorgt.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| STOXX Europe 600 | iShares | 20151.52 | 24635.45 | 0.2136 |
| FTSE North America | Vanguard | 12879.08 | 19883.50 | 0.1724 |
| MSCI North America | iShares | 3074.05 | 4518.20 | 0.0392 |
| MSCI Pacific | Comstage | 7469.41 | 8690.01 | 0.0753 |
| MSCI World Small Cap | iShares | 12599.92 | 16863.92 | 0.1462 |
| MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 18498.03 | 0.1604 |
| MSCI Emerging Markets | iShares | 1650.34 | 2546.60 | 0.0221 |
| MSCI Emerging Markets Small Cap | iShares | 3965.45 | 5689.40 | 0.0493 |
| MSCI Emerging Markets IMI | iShares | 2602.40 | 2777.01 | 0.0241 |
| Developed Markets Property Yield | iShares | 9500.09 | 11239.01 | 0.0974 |
| Summe | 79670.1200 | 115341.1300 | 1.0000 |
Nachhaltigkeits-Depot im April 2021
Dafür hat mein Nachhaltigkeits-Portfolio letzten Monat wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei abermals die Crowdfunding-Plattform ecoligo.investments*.
Auf dieser kann man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren.
Mehr Hintergrundinformationen über ecoligo habe ich für Euch auf einer ausführlichen Übersichtsseite zusammengefasst:
Letzten Monat habe ich mich dort an der Finanzierung von vier weiteren Projekten in Kenia und Vietnam beteiligt.
Bei diesen handelt es sich abermals um Solaranlagen für diverse lokale KMUs.
Aktuell stehen für interessierte Anleger auf ecoligo.investments* insgesamt 6 Solaranlagen zur Finanzierung bereit.
Über diese in Ghana, Kenia und Vietnam befindlichen Projekte habe ich hier erst kürzlich ausführlich berichtet:
Ghana
Kenia
Vietnam
- 218 kWp Solaranlage – An Binh Printing
- 246 kWp Solaranlage – Dong Nam Viet Packaging IV
- 1,2 MWp Solaranlage – Kim Duc
| Emittent | Wert | Zinsen | Land |
|---|---|---|---|
| ecoligo* | 91.15 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 92.85 | 6 | Ghana |
| ecoligo* | 91.06 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 89.73 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 89.92 | 6 | Costa Rica |
| ecoligo* | 85.68 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 89.83 | 5.75 | Costa Rica |
| ecoligo* | 81.91 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 94.88 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 87.92 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 92.43 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 92.23 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 94.53 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 89.53 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 91.86 | 4.5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 89.53 | 5 | Costa Rica |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Ghana |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Thailand |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 7 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 5.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 6.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Ghana |
| ecoligo* | 100 | 7.5 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 6 | Vietnam |
| ecoligo* | 100 | 8 | Kenia |
| ecoligo* | 100 | 8 | Kenia |
| Summe | 4045.04 | 246.75 |
Nächstes Update meines Depots
Das war’s auch schon wieder für dieses Mal.
Mein Depotbericht Mai 2021 erscheint diesmal Anfang Juni 2021.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
Meine bisherige Depotentwicklung
Hier findest du meine bisherigen Depotberichte:
Meine Depot-Anbieter
Hier findest du meine aktuellen Broker:
Aktien: Trade Republic*
ETFs: Scalable Capital*
Optionen: CapTrader*
Altbestand: ING*
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Gute Käufer, aber Du bist in meinen Augen Überdiversifiziert. Diworsification wie man dazu im Englischen sagt. Warum eigentlich? FOMO?
Moin Daniel,
vielen Dank fürs Vorbeischauen und deinen Input.
Ich gebe dir recht, dass es auch deutlich weniger Diversifikation tun würde – denn hierfür würde mit Sicherheit schon mein ETF-Portfolio völlig ausreichen.
Mir bereitet das Investieren in Einzelaktien aber einfach zu viel Freude, um davon die Finger lassen zu können. Und gefühlt ist es doch schon was anderes, direkt von einem Unternehmen in Form einer Dividende bezahlt zu werden, als sich „nur“ über die Kursgewinne eines Fonds zu freuen 🙂
LG
David
Zuletzt haben erneut bereits Kurszuwächse für die gesamte erforderliche Wertsteigerung gesorgt.
Index Emittent Kaufpreis Marktwert
STOXX Europe 600 iShares €20.151,52 €24.635,45
FTSE North America Vanguard €12.879,08 €19.883,50
MSCI North America iShares €3.074,05 €4.518,20
MSCI Pacific Comstage €7.469,41 €8.690,01
MSCI World Small Cap iShares €12.599,92 €16.863,92
MSCI Emerging Markets Xtrackers €5.777,86 €18.498,03
MSCI Emerging Markets iShares €1.650,34 €2.546,60
MSCI Emerging Markets Small Cap iShares €3.965,45 €5.689,40
MSCI Emerging Markets IMI iShares €2.602,40 €2.777,01
Developed Markets Property Yield iShares €9.500,09 €11.239,01
Summe €79.670,12 €115.341,13
Hallo David,
der Marktwert im April beläuft sich auf € 115.551,87.
Wo ist denn da die Steigerung um 1.000 € ?
Gruss
HDR
Moin Dieter,
vielen Dank fürs Reinschauen.
Bei den €1.000 handelt es sich um eine Steigerung des Soll-Werts. Nur wenn der Ist-Wert meines ETF-Portfolios diesem hinterherhinkt, bin ich gemäß meiner Anlagestrategie dazu verpflichtet, ETF-Anteile nachzukaufen, um den Soll-Wert wieder zu erreichen.
Bei Interesse vielleicht einfach mal meinen Artikel zum Value Averaging lesen.
Ansonsten bin ich für Rückfragen natürlich jederzeit gerne erreichbar.
LG
David