Mein stetig wachsendes Depot bringt mich der finanziellen Freiheit jeden Tag ein Stückchen näher.
Einmal im Monat berichte ich hier über meine aktuellen Käufe und Verkäufe.
Dies ist mein monatlicher Depotbericht für den Dezember 2020.
Depotübersicht im Dezember 2020
Auf meinem Weg in die finanzielle Freiheit versuche ich, meine Einkommenssituation kontinuierlich zu verbessern. Zu diesem Zweck verfolge ich eine zweigleisige Anlagestrategie.
Deren Kern bildet ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio nach der 30/30/30/10-Regel.
Da ich jedoch kein großer Fan des Cost-Averagings bin, bespare ich meine Indexfonds mittels einer renditeträchtigeren Alternative. Hierbei handelt es sich um das sogenannte Value-Averaging.
Darüber hinaus besteht mein Depot aus einem ausschüttungsstarken Aktien-Portfolio.
Am 20. Dezember 2020 war mein Depot insgesamt €184.682,58 wert (Vormonat: €176.397,80) und bestand aus:
- 36 Aktien (davon 10 Sparpläne)
- 10 ETFs
- 32 Darlehen
Aktien-Depot im Dezember 2020
Neu-/Verkäufe
Bei meinem einzigen Neukauf handelt es sich um das deutsche Telekommunikationsunternehmen Deutsche Telekom.
Am 18. November 2020 habe ich hieran 100 Anteile erworben.
Bei Anschaffungskosten von insgesamt €1.495,50 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €14,96 je Aktie.
Anschließend verkaufte ich zunächst eine Call-Option mit einem Strike Price von €15.
Diese wurde bis zum Auslaufen am 20. November 2020 nicht ausgeübt.
Daher verkaufte ich umgehend eine weitere Call-Option mit einem Ausübungspreis von abermals €15.
Diese wurde nun zum Laufzeitende am 18. Dezember 2020 fällig, sodass mir meine 100 Anteile wieder ausgebucht worden sind.
Innerhalb von einem Monat habe ich somit nicht nur einen kleinen Veräußerungsgewinn von €4,50, sondern auch Optionsprämien von insgesamt €30 realisieren können.
Bei Anschaffungskosten von €1.495,50 ergibt sich somit ein Gesamtgewinn von €34,50 bzw. +2,3% (+27,7% p.a.).
Da der Aktienkurs aktuell weiterhin in der Nähe der €15-Marke notiert, kann ich mir gut vorstellen, das gleiche Optionsgeschäft noch einmal zeitnah zu wiederholen.
Zukäufe
Am 25. und 30. November 2020 habe ich insgesamt 70 weitere Anteile des britischen Öl- und Gasgiganten Royal Dutch Shell (B-Aktie) zugekauft.
Der Hauptgrund für meinen Nachkauf war, dass ich noch ein wenig an der Erleichterungsrallye im Anschluss an die Impfstoff-News partizipieren wollte.
Hierbei handelt es sich also ausnahmsweise um ein eher kurzfristig orientiertes Investment.
Bei Anschaffungskosten von insgesamt €996,56 ergab sich ein durchschnittlicher Kaufpreis von €14,24 je Aktie.
Die Aufstockung um 70 Royal Dutch Shell-Aktien erhöht mein Einkommen voraussichtlich um zunächst etwa €38 im Jahr.
Sparpläne
Neben meinen Einmalkäufen investiere ich seit Anfang Oktober 2020 auch zwei Mal im Monat einen Betrag von €100 im Rahmen mehrerer Aktien-Sparpläne.
Hierbei handelt es sich ausschließlich um Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen meine Familie und ich selbst gerne regelmäßig nutzen.
Aktuell bespare ich im Zuge dessen die folgenden 10 Aktien:
- Alphabet
- Amazon
- Apple
- McDonald’s
- Microsoft
- Netflix
- PayPal
- Walt Disney
Verkäufe
Nach den zahlreichen Käufen während des Corona-Crashs im März 2020 war ich zuletzt dabei, mein Depot wieder zu konsolidieren.
Denn 50 Einzeltitel haben mir schlichtweg zu viel Arbeit gemacht.
Daher habe ich mich in den vergangenen Monaten von diversen Einzelaktien getrennt.
Seit meinem letzten Depot-Update im November 2020 haben meinerseits jedoch keine weiteren Verkäufe stattgefunden.
Alle regulären Käufe und Verkäufe habe ich wie immer über Trade Republic abgewickelt, da man hier alle Aktien und ETFs für eine Pauschale von gerade einmal €1 handeln kann.
Bei Trade Republic lassen sich neuerdings übrigens auch über 1.000 Aktien und ETFs völlig kostenfrei besparen!
Schaut diesbezüglich unbedingt einmal in meinen kürzlich erschienenen Erfahrungsbericht.
Alle Käufe und Verkäufe im Zusammenhang mit dem Optionshandel habe ich über meinen langjährigen Options-Broker CapTrader* abgewickelt.
| Unternehmen | Anteile | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| 3M | 10 | 1246.00 | 1441.20 | 0.0186 |
| Allianz | 28 | 4988.83 | 5614.40 | 0.0723 |
| Altria | 65 | 2506.92 | 2279.20 | 0.0294 |
| AT&T | 100 | 2533.71 | 2393.37 | 0.0308 |
| Blackrock | 2 | 624.10 | 1137.20 | 0.0147 |
| British American Tobacco | 77 | 2506.80 | 2389.85 | 0.0308 |
| Brookfield Renewable Corporation | 25 | 0 | 1067.15 | 0.0138 |
| Brookfield Renewable Partners | 107 | 2499.68 | 3391.89 | 0.0437 |
| Coca-Cola | 100 | 4255.12 | 3873.70 | 0.0499 |
| Fresenius | 105 | 4379.42 | 4077.20 | 0.0525 |
| Japan Tobacco | 111 | 2500.17 | 1984.79 | 0.0256 |
| LVMH | 2 | 626.07 | 999.40 | 0.0129 |
| McDonalds | 5 | 625 | 874.00 | 0.0113 |
| Münchener Rück | 13 | 2460.88 | 3190.50 | 0.0411 |
| Novo Nordisk | 100 | 6067.66 | 5913.36 | 0.0762 |
| PayPal | 8 | 624.52 | 1529.88 | 0.0197 |
| Philip Morris | 30 | 1874.40 | 2093.30 | 0.0270 |
| Royal Dutch Shell B | 70 | 996.56 | 1037.80 | 0.0134 |
| Royal Dutch Shell B ADR | 300 | 11026.72 | 8294.61 | 0.1069 |
| SAP | 16 | 1875 | 1667.16 | 0.0215 |
| Southern Company | 200 | 8916.57 | 9937.00 | 0.1281 |
| Square | 7 | 624.63 | 1347.06 | 0.0174 |
| Store Capital | 80 | 1390.20 | 2208.77 | 0.0285 |
| Union Pacific | 5 | 624.60 | 824.00 | 0.0106 |
| Verizon | 100 | 5065.66 | 4893.53 | 0.0631 |
| Visa | 10 | 1458.20 | 1719.40 | 0.0222 |
| W.P. Carey | 25 | 1272.14 | 1421.37 | 0.0183 |
| Summe | 73569.56 | 77601.0900 | 1.0000 |
ETF-Depot im Dezember 2020
Meine Anlagestrategie sieht eigentlich vor, dass der Wert meines ETF-Portfolios um €1.000 im Monat zunehmen soll.
Zuletzt haben zwar erneut bereits Kurszuwächse für die gesamte erforderliche Wertsteigerung gesorgt.
Dennoch habe ich in den vergangenen Wochen zusätzliche Mittel in mein ETF-Depot investiert:
Europa
- STOXX Europe 600: €3.105,10
Emerging MArkets
- MSCI Emerging Markets IMI: €2.602,40
Außerdem bin ich aktuell weiterhin dabei, neben meinem Aktien-Portfolio auch mein ETF-Portfolio nach und nach zu konsolidieren.
Die Konsolidierung für Europa und Asien-Pazifik sowie die Small Caps in den Industrieländern habe ich nun bereits abgeschlossen.
Dahingegen steht mir die Positionsreduzierung im Falle Nordamerikas sowie den Emerging Markets noch bevor.
Hier fällt mir die Konsolidierung jedoch schwerer, da die verbliebenen Positionen satt im Plus notieren und ein Verkauf somit steuerliche Konsequenzen nach sich ziehen würde.
Alle ETF-Käufe führe ich dabei neuerdings über meinen neuen Broker Scalable Capital durch.
Denn hier lassen sich alle ETFs von DWS Xtrackers, Invesco und iShares immer kostenlos kaufen.
Falls du dich also für dieses Angebot interessieren solltest, kannst du hier* ein Depot eröffnen.
| Index | Emittent | Kaufpreis | Marktwert | Gewicht |
|---|---|---|---|---|
| STOXX Europe 600 | iShares | 20151.52 | 21671.75 | 0.2085 |
| FTSE North America | Vanguard | 12879.08 | 17708.15 | 0.1704 |
| MSCI North America | iShares | 3074.05 | 4030.30 | 0.0388 |
| MSCI Pacific | Comstage | 7469.41 | 8291.01 | 0.0798 |
| MSCI World Small Cap | iShares | 12599.92 | 14759.36 | 0.1420 |
| MSCI Emerging Markets | Xtrackers | 5777.86 | 17480.33 | 0.1682 |
| MSCI Emerging Markets | iShares | 1650.34 | 2412.20 | 0.0232 |
| MSCI Emerging Markets Small Cap | iShares | 3965.45 | 4971.80 | 0.0478 |
| MSCI Emerging Markets IMI | iShares | 2602.40 | 2627.01 | 0.0253 |
| Developed Markets Property Yield | iShares | 9500.09 | 9979.01 | 0.0960 |
| Summe | 79670.1200 | 103930.92 | 1.0000 |
Nachhaltigkeits-Depot im Dezember 2020
Aber auch mein Nachhaltigkeits-Portfolio hat letzten Monat wieder Zuwachs erfahren.
Überzeugt hat mich dabei abermals die Crowdfunding-Plattform ecoligo.investments*.
Auf dieser kann man bereits ab €100 an Erneuerbare Energien- und Energieeffizienz-Projekten in diversen Entwicklungs- und Schwellenländern partizipieren.
Hier ist mein ausführlicher Erfahrungsbericht über diese Crowdinvesting-Plattform aus Deutschland.
Letzten Monat habe ich mich dort an der Finanzierung von fünf weiteren Projekten in Vietnam und Kenia beteiligt.
Bei diesen handelt es sich abermals um diverse Solaranlagen für mehrere klein- und mittelständische Unternehmen.
Aktuell stehen für interessierte Anleger auf ecoligo.investments* insgesamt 5 Solaranlagen zur Finanzierung bereit.
Über die in Vietnam, Thailand und Kenia befindlichen Projekte habe ich hier erst kürzlich ausführlich berichtet:
Vietnam
- 325 kWp Solaranlage – Gia Gia Nghi Paper Packing
- 427 kWp Solaranlage – Viet Roll
- 545 kWp Solaranlage – Lac Long
Thailand
Kenia
| Emittent | Land | FX | Wert | Zinsen |
|---|---|---|---|---|
| ecoligo* | Kenia | EUR | 91.15 | 6 |
| ecoligo* | Ghana | EUR | 92.85 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 91.06 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 85.68 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 89.83 | 5.75 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 4.5 |
| ecoligo* | Costa Rica | EUR | 100 | 5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 6.5 |
| ecoligo* | Ghana | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6.5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Thailand | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 6 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5 |
| ecoligo* | Kenia | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5.5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 5 |
| ecoligo* | Vietnam | EUR | 100 | 6 |
| Summe | 3150.57 | 180.75 |
Nächstes Update meines Depots
Das war’s auch schon wieder für dieses Mal.
Mein Depotbericht Januar 2021 erscheint diesmal Mitte Januar 2021.
Danke für deine Aufmerksamkeit und weiterhin viel Erfolg beim Sparen, Investieren und frei sein!
Meine bisherige Depotentwicklung
Hier findest du meine bisherigen Depotberichte:
Meine Depot-Anbieter
Hier findest du meine aktuellen Broker:
Aktien: Trade Republic*
ETFs: Scalable Capital*
Optionen: CapTrader*
Altbestand: ING*
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